中国农业银行关于进一步加强和完善内部控制的决定
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中国农业银行关于进一步加强和完善内部控制的决定
中国农业银行
中国农业银行关于进一步加强和完善内部控制的决定
中国农业银行
为了认真贯彻落实全国金融工作会议精神，防范和化解金融风险，有效遏制大案要案，确保中国农业银行改革与发展的顺利进行，现就进一步加强和完善内部控制决定如下：
一、强化法人授权管理
中国农业银行内部法人授权管理，是总行一级法人对全行实施系统管理和控制的基本前提。各级行特别是各级行领导干部，必须牢固树立一级法人观念，自觉维护中国农业银行整体利益和形象，严格在授权范围内依法合规地进行经营管理活动。要不断完善法人授权管理办法，授权内容
要进一步细化和量化，对融资业务、债券买卖、中介代理、外汇交易、票据结算等方面也要授权。要提高法人授权管理的透明度，加强对授权工作的检查和监督。上级行要把对下属机构行使授权权限的情况作为稽核和检查内容，发现越权行为，一律从严处理。
二、完善组织控制
一是组织规模要适度。按照经济区划和效益原则，控制分支机构的总量，调整分支机构的结构和布局。
二是实行部门制约。按照决策系统、执行系统、监督系统相互协调、相互制约的原则，科学地设置各级行内部职能机构。
三是实行岗位制约，科学地设置各职能部门内部的工作岗位。对那些相容或相同的职能、岗位进行归并；对那些不相容或不相同的职能、岗位实行分离；对重要业务岗位，必须实行岗位轮换、强制休假和现场稽核等制度。
四是实行程序制约。各级行要有明确成文的决策程序和议事规则，议事要有书面记录。每项业务操作要依次在各岗位之间传递，不允许逆程序或省略程序运作。
五是实行权限制约。对各级机构、各职能部门、各操作岗位，都要明确权责，制定制约措施。要建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施。岗位责任制要体现出同责同罚，不论哪个部门、哪个环节、哪个层次、哪个岗位，只要在内部控制中负有相同的责任，就应承担相同的处罚。
三、完善制度控制
要在近两年对中国农业银行基本制度进行清理和修订的基础上，按照“缺什么，补什么”的原则，进一步完善和补充中国农业银行的内部控制制度。新设立分支机构和新业务品种开办之前，要先建章立制。要维护内部控制制度的严肃性，制度一旦制定就要坚决执行，不能以任何理由拒
不执行或另搞一套，如执行中确实有困难，可以向有关部门反映，但不能随意更改制度。内部控制制度的综合管理，由稽核部门负责。各职能部门的内控制度要报稽核部门备案，稽核部门有权对各职能部门制定的内控制度提出质疑，有权建议其补充和修改。
四、完善综合控制
要研究制定对全行系统进行综合控制的具体办法和措施，以增强整体控制能力，防止系统失控。要进行经营管理的综合考评，考评指标的设置要突出信贷资金的安全性、流动性、效益性，考评办法要包括激励和约束机制，并用综合考评办法统一和代替各部门的考核办法，上级行要依据
综合考评结果对下级行进行资源配置。要抓紧建立重要业务风险评价制度，对每笔贷款、拆借、投资、外汇交易等业务活动所涉及的交易对象、部门、行业、地区和国家，在开展业务之前，都应当先测定风险指标，业务发生后对风险状况要进行跟踪监测。各级行管理层要能够及时清楚地掌
握自己所面临的风险状况，并适时调整政策，采取相应措施，规避或控制可能出现的风险损失。综合控制由资产负债管理委员会负责组织实施，稽核监督部门负责评价和监督综合控制的有效性。
五、加强业务部门的自律管理
一要加强业务操作层的自律管理。业务操作层必须不折不扣地按基本制度和业务操作规程行事，不允许逆程序运作或省略程序运作，不允许任何人独立地完成一项业务活动的全过程而不受到监控。对违规操作，上级行有权部门要依据《中国农业银行工作人员违反规章制度处理的暂行规
定》及有关业务的违规处理办法严肃查处。
二要加强业务管理层的自律管理。业务管理层要完善业务管理制度和操作规程，同时要加强对所管业务的指导、检查和监督，上级行要把业务部门自律管理是否到位作为考核的重要内容。支行的业务部门要设置监督检查岗，配备监督检查员。凡业务操作层出现违规经营、弄虚作假、大
案要案，在追究当事人责任的同时，要视情节追究业务部门的连带责任。业务部门要进一步加强监督检查工作：
首先，监督检查工作要有量的要求。支行对所属机构执行规章制度和操作程序的情况，每季度至少要检查一次；二级分行对支行业务部门每半年至少要检查一次；一级分行对二级分行每年至少要检查一次；总行对一级分行每年要组织抽查或行际间互查，两年对所有一级分行至少检查一
次。
其次，监督检查工作要实行责任制，检查要有书面记录，并建立检查档案。因没有按规定要求进行检查或检查走过场的，发生违规问题，要视情节追究有关领导和检查人员的责任。
再次，要授予检查人员一定的权限，检查中发现的违规问题，检查人员有权要求限期整改，事后有权追踪整改情况，有权提出对违规人员的处理建议。
六、加强稽核工作
一是按照实现稽核工作独立性、超脱性、权威性的要求，继续深化稽核体制改革。1997年稽核体制改革没有到位的分行，要在上半年全部到位。要正确理解和贯彻执行双重负责制，处理好派驻稽核室与驻地行的关系。要建立一级分行总稽核对总行一级法人的述职制度。各行要认真解决
好体改后稽核人员的编制、干部管理和福利待遇等实际问题。
二是强化对业务部门自律管理到位情况的再监督。要监督业务操作岗位落实基本制度和岗位制约制度的情况，监督业务部门履行监督检查职责情况，监督各业务部门之间相互制约制度的落实情况。
三是切实抓好重点单位和重点项目的专项稽核工作。突出对重点单位、重要业务、要害部位、关键人员以及薄弱环节的稽核，稽核面要达到100%，对稽核中发现的失控点，尤其是关键控制点失控的，要组织专项稽核，跟踪追索，清除隐患。要尽快开展电脑稽核，确保计算机业务处理系
统中潜在的风险能够被及时发现和有效控制。
四是要建立稽核工作质量考核和责任事故处罚制度。要建立稽核工作质量考核体系，作为评价和检查稽核工作的依据。同时，要严格稽核工作人员责任事故处罚制度，对不认真履行职责，该查没查的、走过场的、作虚假稽核评语的，要严肃追究稽核人员的责任。
七、加强纪检监察工作
一要继续认真贯彻党中央、中央纪委及总行关于廉洁自律、反腐倡廉、制止奢侈浪费的各项规定。要以贯彻中央制止奢侈浪费八条规定为重点，结合落实总行十条规定，推动党风廉政建设；继续抓好中央各项廉政规定的落实，促进领导干部廉洁自律；不断提高民主生活会质量，增强各
级行领导班子的凝聚力和战斗力。各级行纪检组要按照党章的规定和中纪委、监察部及总行的有关规定，加强对同级党组和行政领导班子的监督，对违反党纪国法和金融规章制度以及超越授权范围的行为，必须及时向上级党组和纪检组报告。
二要狠抓案件的防范和查处工作，真正落实大案报告制度、隔级核批制度和行长负责制，努力降低大案要案发案率；规范案件上报制度，对有案不报，报而不查，查而不处的，要按照有关规定追究责任；进一步加大执纪力度，严肃处理违法违纪人员和有关责任人员。
三要强化监督检查，认真开展执法监察。要加强对各级行管理人员履行职责情况进行监督检查，强化各级领导干部的职责意识；要抓好廉洁规定的贯彻执行情况的监督检查，确保全面落实；要对落实总行有关规章制度的情况加大监督检查力度，切实解决有章不循等问题。
八、加强安全保卫工作
首先，要坚持综合治理，全面推行安全目标管理责任制。坚持“谁主管，谁负责”的原则，层层签订安全防范责任书，把安全防范案件责任目标量化分解到各个单位、各个业务部门和岗位，把安全目标管理贯穿于业务经营的每个环节。
其次，要贯彻“预防为主”的方针，以预防诈骗、抢劫案件为重点，以营业、守库、押送款为主要环节，定期对一线人员进行防骗识假教育和防范暴力犯罪演练，提高职工的防范意识和防范技能。要加强专职保卫队伍建设，加强枪支管理，加强安全防范设施建设，提高物防、技防水平
。
第三，要加强安全检查，包括综合检查和专项检查。安全检查以支行的日常检查为主，每月不少于一次，检查面50%以上。检查要有记录，发现问题要发“隐患整改通知书”，限期整改，并做出相应处罚。
第四，要严格案件管理。要按照《中国农业银行刑事案件和重大治安灾害事故报告制度》的规定，对有案不报，报而不查，查而不纠的，严肃追究责任。对违反规章制度造成隐患、漏洞以及发生案件、事故的有关单位领导和责任人，必须严格执行有关处理规定。
九、加强对分支机构负责人的监督
对分支机构负责人要明确任期和任期责任，在任职期内，不仅要对本单位的经营管理负全责，还要对本单位依法合规经营、业务报表真实完整负全责。对分支机构负责人要建立责任稽核制度，稽核意见要进人事档案，并作为干部任免或调配的重要依据。分支机构负责人离任前，稽核部
门要对其全面稽核，发现有严重问题的，在问题查清之前不得调离。基层营业机构负责人要严格按照总行颁发的《基层营业机构负责人办事规则》行事。
十、严格责任追究制度
各级行要严格执行总行制定的《中国农业银行工作人员违反规章制度处理的暂行规定》以及有关业务的违规处理办法，以政纪处分为主，经济处罚为辅，坚持从严执纪，违规必究，不但要追究当事人的责任，而且要追究有关领导的连带责任，不搞下不为例。对违规违纪行为，即使没有
造成损失，也必须视情节进行处理，决不能姑息迁就。要建立永久责任制度，每个员工对自己的工作负永久性责任，无论问题何时暴露，原当事人走到哪里，都要按规定严肃追究原当事人的责任。
十一、开展内部控制综合评级工作
总行稽核监督委员会负责全行内部控制的综合评级工作。要根据中国人民银行《加强金融机构内部控制的指导原则》要求，结合中国农业银行的实际，制定出全行内部控制综合评级的实施办法。各级行每年要进行一次内部控制综合评级，通过内部控制综合评级，要发现内控建设中的问
题，对内控制度不健全的，要责成有关部门建章立制；对内控制度执行不力，达不到规定要求的，要责令其限期改正；对违规违纪的，要按有关规定严肃处理。要把内部控制综合评级与等级行管理结合起来，并与奖惩挂钩。
十二、加强内控建设的组织领导，努力实现三年奋斗目标
要坚持在党组(委)统一领导下，业务部门和事后监督部门通力协作，上下齐抓共管。各级行领导要高度重视内控工作，把防范金融风险和大案要案工作真正摆上各级行的重要议事日程，坚持内控优先、标本兼治、预防为主的方针，以抓基础、抓基层、抓薄弱环节为重点，不断完善内控
建设。力争用三年时间，使全行整章建制成效显著，行风行纪明显改善，资产质量逐年提高，新发案件逐年下降，初步实现全行内部控制制度化、程序化、规范化、系统化，形成铁账本、铁算盘和铁规章的“三铁”局面。
1998年1月19日
宁夏回族自治区保障和发展邮电通信条例
宁夏回族自治区人大常委会
宁夏回族自治区保障和发展邮电通信条例
宁夏回族自治区人大常委会
（1992年4月25日宁夏回族自治区第六届人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）
目 录
第一章 总 则
第二章 通信自由和通信秘密的保护
第三章 邮电通信的规划和建设
第四章 邮电运输和投递的保障
第五章 邮电通信设施的保护
第六章 邮电通信服务和社会监督
第七章 法律责任
第八章 附 则
第一章 总 则
第一条 为了保护通信自由和通信秘密，保障和促进邮电通信事业的发展，根据有关法律、法规，结合本自治区实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于本自治区行政区域内的邮电通信建设和管理。
第三条 自治区邮电管理局是全区邮电通信工作的主管部门。
地、市、县邮电局（含邮政局、电信局，下同）是经营邮电通信业务的全民所有制公用企业（以下简称邮电通信企业），经自治区邮电管理局授权，管理该地区的邮电通信工作。
第四条 各级人民政府应当加强对邮电通信工作的领导。各有关部门应当对邮电通信事业的发展和保护给以支持。
第五条 信件和其他具有信件性质的物品寄递业务和公用电信业务，由邮电通信企业专营。国家另有规定的除外。
第六条 邮电通信企业应当加强和改善经营管理，提高服务质量，为用户提供迅速、准确、安全、方便的邮电通信服务。
第二章 通信自由和通信秘密的保护
第七条 通信自由和通信秘密受法律保护。除因国家安全或者追查刑事犯罪的需要，由公安机关、国家安全机关或者检察机关依照法律规定的程序对通信进行检查外，任何组织或者个人不得以任何理由，侵犯他人的通信自由和通信秘密。
第八条 用户交办的邮件、电报、汇款和储蓄存款受法律保护。除法律、法规另有规定外，任何组织或者个人不得检查、扣留。
因国家安全或者追查刑事犯罪，需要检查、扣留邮件和电报，冻结汇款和储蓄存款时，必须由县级以上公安机关、国家安全机关、检察机关依法出具相应的通知书，向相关的邮电通信企业、邮电管理局按规定办理手续后，由邮电通信企业指派专人负责拣出、登记、办理交接手续；对不
需要继续检查、扣留的邮件、电报和冻结的汇款、储蓄存款，应当及时退还邮电通信企业。邮件、电报、汇款、储蓄存款在检查、扣留、冻结期间造成丢失、损毁的，由丢失、损毁的机关按照邮电部的有关规定负责赔偿。
第九条 人民法院、检察机关依法没收国内邮件、汇款、储蓄存款时，必须依法出具法律文书，向相关的邮电通信企业、邮电管理局办理手续。没收进出口国际邮递物品应当由海关作出决定，并办理手续。
第十条 除法律、法规另有规定外，邮电管理局、邮电通信企业及其工作人员不得向任何组织或者个人提供用户使用邮电业务的情况。
第三章 邮电通信的规划和建设
第十一条 邮电通信的建设，应当实行统筹规划，条块结合，分层负责，联合建设的原则。
第十二条 邮电管理局和邮电通信企业应当根据城乡建设总体规划和社会发展对邮电通信的需求，制订邮电通信发展规划。
各级人民政府应当把邮电通信建设纳入当地城乡建设总体规划和年度计划，并组织实施。
第十三条 各级人民政府及邮电管理局、邮电通信企业应当重视和加快农村邮电通信事业的发展，对贫困地区的邮电通信建设从政策及财力、物力上给以支持。
邮电通信企业应当帮助村民委员会设置标准信报箱。
第十四条 新建楼房及其他公用建筑设施，应当设置邮电通信设施的，按邮电通信设施的设计标准设置。邮电通信设施所需费用列入建设项目总投资。
本条规定应设的邮电通信设施，由自治区城乡建设厅会同自治区邮电管理局作出规定并制定标准，纳入建筑设计规范，邮电管理局、邮电通信企业参与工程的设计会审和竣工验收。
第十五条 用邮单位未在地面层设置信报收发室的，由该单位负责设置。
城市已有的住宅楼未在地面层设置标准信报箱的，由产权单位负责设置。
第十六条 邮电通信企业应当在方便群众的适宜地点设置邮筒（信箱）、邮亭、邮政报刊亭、公用电话亭（点）、通信电缆交接箱，或者进行流动服务。公安、交通、工商行政管理、城乡建设等部门应当予以支持。
第十七条 新建、改建、扩建道路、桥梁、隧道等工程时，邮电管理局或者邮电通信企业需要设置邮电通信设施的，应当提供设计要求，与主体工程同时设计、同时施工。邮电管理局或者邮电通信企业承担邮电通信设施的建设费用，并参加工程竣工验收。
第十八条 邮电通信企业在建筑物上附挂通信线路，应当与产权或者使用单位协商确定。该建筑物维修、改造时，有关单位应当事先通知邮电通信企业。
第十九条 邮电通信企业的公用电信网和各部门的专用电信网，应当统筹规划，协调发展，以公用电信网为主。除军队、铁路等有特殊需要的部门外，各部门应当充分利用公用电信网，避免重复建设。
第二十条 除国家另有规定外，专用电信网不得对外经营。
专用电信网需要进入公用电信网的，必须按照邮电部的有关规定办理手续，进网条件和机线设备的主要技术条件，必须符合国家标准或者邮电部部颁标准，并合理分担扩充公用电信网的建设费用。
第四章 邮电运输和投递的保障
第二十一条 铁路、公路、航空等运输单位，均负有载运邮件的责任，应当在车站、机场妥善安排装卸、转运作业所需的场地和出入通道，保证邮件优先、安全的运递。
第二十二条 执行任务的邮电通信专用车辆（指带有邮电专用标志的，下同）和邮电工作人员通过桥梁、渡口、隧道、检查站（点）以及受阻路段时，有关方面应当优先放行；邮电通信专用车辆凭公安机关核发的通行证可通过禁行路线或者在禁止停车地段停车。
第二十三条 任何单位或者个人不得拦截、搭乘、检查、扣押执行邮电通信任务的邮电通信专用车辆。法律、法规另有规定的除外。
邮电通信专用车辆或者邮电工作人员在运递邮件途中违章时，有关部门应当记录后放行，待其完成运递任务后，再行处理。
第二十四条 供电部门应当优先安排邮电通信用电。邮电通信企业备用电源发电机和邮电专用车辆所需的燃料油应当纳入自治区计划，保证供应。
第二十五条 任何单位和个人不得以任何形式扰乱邮电业务场所的正常秩序，阻塞邮电通信企业及邮电业务场所的出入通道，妨碍用户使用邮电通信业务。
第二十六条 有关部门应当在城市街道，巷口设置地名牌和邮政编码牌，在单位和居民住宅标注门牌号码（住宅楼标注栋、幢号）。
新建单位和新建住宅楼房的单位，应当及时向当地邮电通信企业提出通邮、通电信申请，并按规定办理手续。
两个以上单位同在一处的，应当商定统一接收邮件、电报的地点。乡或者村应当设立邮件、电报接转的固定地点（站）。
第二十七条 邮件、电报接收单位和接转点的工作人员应当本着迅速、准确、安全、方便的原则，配合投递人员按规定办理签收、投递手续，并将邮件、电报妥交收件人。
第五章 邮电通信设施的保护
第二十八条 邮电通信企业应当加强邮电通信设施的管理和保护，做好安全防范工作。
第二十九条 严禁破坏、盗窃邮电通信设施，危害邮电通信安全。
任何单位和个人均有保护邮电通信设施的义务，对破坏、盗窃邮电通信设施或者危害邮电通信安全的行为，有权制止并及时向当地公安机关或者邮电通信企业报告。
公安机关对破坏、盗窃邮电通信设施或者危害邮电通信安全的案件应当及时组织侦破，依法处理。
第三十条 邮电通信企业对地下及水底通信管线等隐蔽的通信设施和无线电塔杆等高空通信设施，应当按规定设置标志。
第三十一条 禁止下列危及邮电通信设施安全的行为：
（一）在邮电通信设施安全区域内燃烧、爆破或者堆放易燃易爆物品；
（二）在埋设地下管线的安全范围内取土、打桩、钻探、挖掘、堆放垃圾和倾倒含酸、碱、盐等腐蚀性质的物品；
（三）在敷设水底管线标志的水域内进行抛锚、拖网、挖沙等作业；
（四）在电杆、拉线、无线电塔杆上拴系动物、搭挂其他线路及物品和攀附农作物；
（五）其他危及邮电通信设施安全的行为。
第三十二条 任何单位和个人有下列行为影响邮电通信或者其设施安全时，必须事先征得邮电管理局或者邮电通信企业的同意，并采取安全防护措施后方可实施。
（一）新建改建道路、铁路、桥梁、隧道、农田水利工程及其他建筑物，敷设管道，疏浚航道；
（二）架设输电线路、广播线路、电车线路，铺设电气化铁道，设置对有线电、无线电通信产生干扰的电气设备；
（三）排放腐蚀性废气、废液，倾倒废渣；
（四）其他影响邮电通信设施安全的行为。
第三十三条 因建设需要，拆迁、改建邮电通信设施或者改变邮电通信方式时，应当与当地邮电通信企业协商，将邮电通信设施迁至适宜地方或者改建，所需费用由建设单位承担。
第三十四条 栽植树木应当与架空电信线路和地下电信电缆保持规定的距离。已经影响架空电信线路安全的树木，由邮电通信企业自行修剪。即将影响架空电信线路安全的树木，邮电通信企业可通知树木所有者或者管理者限期修剪；逾期不修剪的，邮电通信企业自行修剪。以上树木修
剪，邮电通信企业不负补偿责任。
邮电通信企业新架设电信线路、敷设电信电缆需要铲除农作物或者修剪、砍伐树木时，应当按规定标准给所有者一次性补偿。
邮电通信企业对因突发事故或者自然灾害造成危及通信安全的树木，可以及时处置，但事后应当通知树木所有者或管理者。
第三十五条 在无线通道净空控制范围内新建、扩建、改建建筑物或者构筑物，必须经城乡建设部门和邮电管理局或者邮电通信企业核准。
第三十六条 严禁废品收购单位和个人收购无证明出售的邮电通信器材；发现盗卖、变卖邮电通信器材的违法行为和可疑线索，应当及时向公安机关报告。
第六章 邮电通信服务和社会监督
第三十七条 邮电通信企业应当在邮电通信营业场所公布营业时间、经营业务种类和收费标准。
邮筒（信箱）应标明开收信件的频次和时间。
邮电通信企业因特殊原因暂停或者限制办理部分邮电通信业务，改变运输、投递频次时，必须经上级邮电局批准。
第三十八条 邮电通信企业应当在方便群众的适宜地点开设邮电代办机构，委托单位或者个人代办邮政、电信业务；在有条件的电话点办理传呼业务。
鼓励商业、服务业兼办公用电话业务。
第三十九条 用户申请安装、迁移、拆除电话时，邮电通信企业应当按规定及时办理。
第四十条 邮电通信企业及其代办机构应当执行国家和自治区规定的邮政、电信收费标准。
第四十一条 邮电工作人员应当遵守职业道德，文明服务。不准拒绝应当办理的邮电通信业务，不准擅自中止对用户的邮电通信服务，不准故意延误投递邮件、电报，不准擅自改变收费标准，不准利用工作之便谋取私利。
严禁邮电工作人员隐匿、毁弃、私拆邮件、电报，盗窃邮件，贪污、冒领用户款项。
第四十二条 邮电通信企业应当制定征询用户意见和受理用户检举、投诉制度，接受社会对邮电通信质量及服务质量的监督。
第七章 法律责任
第四十三条 违反本条例第五条、第二十条第一款规定的，由工商行政管理部门责令停止营业，并按照有关规定予以处罚。
第四十四条 违反本条例第二十五条、第三十六条规定的，由公安机关和工商行政管理部门依照有关规定予以处理。
第四十五条 违反本条例第三十一条、第三十二条、第三十五条规定的，由邮电局及时消除影响或者修复，责令责任者承担全部所需费用，赔偿经济损失，可并处所需费用百分之十五以下的罚款。对主要负责人和直接责任人由其所在单位或者上级机关给予行政处分；构成犯罪的，由司
法机关依法追究刑事责任。
第四十六条 违反本条例第七条、第二十九条第一款规定的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的有关规定处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十七条 违反本条例第十条、第三十七条、第四十条、第四十一条规定的，按照邮电通信有关法律、法规、规章的规定予以处理。对主要负责人和直接责任人由其所在单位或者上级机关给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十八条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到处罚通知之日起十五日内，向作出处罚决定部门的上一级主管部门申请复议，也可以直接向人民法院起诉；对上一级主管部门的复议决定不服的，可以在接到复议决定通知之日起十五日内，向人民法院起诉。当事人逾期不申请复
议或者不向人民法院起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的部门申请人民法院强制执行。
法律、法规另有规定的，不适用前款规定。
第八章 附 则
第四十九条 本条例所称邮电通信设施是指邮电通信用房、通信机器、邮筒（信箱）、邮亭、邮政报刊亭、电话亭、通信电缆交接箱和管道、通信线路、通信天线、增音站、邮电通信防护标志以及其他附属设施。
第五十条 本条例自1992年7月1日起施行。
1992年4月25日
抽奖式有奖销售最高限额应当提高
立民
抽奖式有奖销售，是以抽签、摇号等带有偶然性的方法决定购买者是否中奖的有奖销售方式。作为一种促销手段，抽奖式有奖销售可以提高提高相关商品的市场占有率，促进商品流通，并给经营者带来一定的经济利益。抽奖式有奖销售运用适当，可以起到活跃市场，促进竞争的积极作用；运用不当，则会造成对竞争秩序的破坏，损害消费者的利益。
鉴于抽奖式有奖销售对于市场竞争秩序的双重影响，1993年颁布的《反不正当竞争法》没有一概否定抽奖式有奖销售，而是有条件地加以限制，即限定了抽奖式有奖销售的最高限额。《反不正当竞争法》第十三条规定，抽奖式的有奖销售，最高奖的金额不得超过5000元。
《反不正当竞争法》对有奖销售最高限额的规定，经历过一个逐步演变的过程。《反不正当竞争法（草案）》先是一概禁止抽奖式有奖销售，规定：“经营者不得从事抽奖式有奖销售”。在全国人大常委会审议过程中，这一规定发生了变化。据全国人大法律委员会《关于〈中华人民共和国反不正当竞争法（草案）〉审议结果的报告》解释，“草案第十三条规定：‘经营者不得从事抽奖式有奖销售’”有的企业和部门认为，应当禁止抽奖式的有奖销售。多数企业和部门认为，有奖销售也是一种促销手段，不能完全禁止。但应当作出限制。建议将这条修改为：‘经营者不得从事下列有奖销售：（一）采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售；（二）利用有奖销售的手段推销质次价高的商品；（三）抽奖式的有奖销售，最高单项奖的金额不超过1万元。’（修改稿第十三条）。”再后来，有奖销售的最高限额由1万元变更为5000元。据全国人大法律委员会主任委员薛驹《关于修改经济合同法（草案）和反不正当竞争法（草案）的报告》，“关于有奖销售，有的委员认为草案修改稿第十三条规定的最高单项奖的数额过高。建议最高单项奖的金额‘1万元’修改为‘5千元’。（新修改稿第十三条）。” 有奖销售最高奖5千元的限额由此而来。
有奖销售的限额，应与社会的经济发展水平、社会成员的人均纯收入以及物价水平等多种因素相适应，不同地域不同行业也应区别对待。一些国家、地区的竞争法即考虑了工资水平、商品交易额等因素的影响。日本不正当赠品及不正当表示防止法就依据商品交易额确定奖品或奖金的最高价值；台湾地区规定“事业办理赠奖，其最大奖项之金额，不得超过行政院劳工委员会公布之每月基本工资的120倍”。
我国《反不正当竞争法》规定有奖销售5千元的最高限额，是根据国家当时的经济发展水平、物价和工资水平定出的。目的在于防止奖额过大对消费者心理产生强烈刺激，影响消费行为，制造不公平的经营环境，不利于各商家公平竞争。对当时的消费者而言，5000元的奖品已经具有很强的诱惑力。奖品5000元的最高限制，是基本适宜的。
《反不正当竞争法》实施以来，各地工商机关严格执行《反不正当竞争法》的规定，依法规范抽奖式有奖销售行为，发挥了抽奖式有奖销售对市场竞争秩序的积极影响，促进了商品流通和地方经济发展。
随着经济的迅猛发展以及人们收入水平的提高，有奖销售5千元的最高限额，已经落后于商业促销实践的需要。据统计，在《反不正当竞争法》颁布的1993年，我国城镇居民人均生活费收入为2337元，农村居民人均纯收入921元。而到了2002年，全国城镇居民人均可支配收入达7703元，农村居民人均纯收入达2476元。江苏省2002年城镇居民人均可支配收入8178元，农村居民人均纯收入3996元。因此，有必要适时修改反不正当竞争立法，以适应商业实践的需要。
